金融危机之后，全球加强了对银行杠杆和流动性错配的限制，巴塞尔协议III引入了流动性覆盖率（LCR）和净稳定资金比率（NSFR）这两个衡量流动性风险的新指标，从而对银行设置明确的可量化的流动性要求。 前者旨在提高机构抵御短期流动性风险的能力，即确保它们有充足的高质量流动资产来渡过持续一个月的高压情景，